Глоссарий

1) 3D Secure (3DS, 3ДС, смс-код, смска, MasterCard SecureCode, Verified by Visa) метод подтверждения транзакции, который используется как дополнительный уровень безопасности для всех пластиковых и виртуальных карточек, двухфакторной аутентификации плательщика, при этом всё равно не полностью может обезопасить финансы юзера.

2) Аффилирование (аффилиация):
1. Присоединение предприятий, фирм в другой, крупнейший, родственный бизнес, как филиал.
2. Действие, влияние лица на деятельность фирмы, компании.

3) Борьба с легализацией денежных средств (anti-money laundering — AML, АМЛ проверка, проверка на отмывание доходов –включает комплекс мер по предотвращению использования в финансовой системе страны или конкретных финансовых учреждений в целях легализации преступных средств или финансированию терроризма.

4) Выгодоприобретатель также бенефициарий, бенефициар, UBO, Ultimate Beneficial Owner, беник (от фр. benefice «прибыль, польза») — физическое или юридическое лицо, которому предназначен денежный платёж; получатель денег. Другими словами – это главное лицо, принимающее решение в компании и получающее выгоду от её работы.

5) Знай своего клиента (англ. know your customer, сокращённо KYC или верификация, проверка плательщика, сбор пакета документов) — Для финансовых учреждений и букмекеров и других организаций, которые работают с денежными средствами частного лица, термин банковской и биржевой регулировки означает, что перед проведением финансовой операции должна быть идентифицирована и определена личности потребителя.

6) Интернет-эквайринг (англ. «internet acquiring») — это технология, являющаяся разновидностью эквайринга, позволяющая принимать к оплате банковские карты через Интернет. Главное отличие от торгового и мобильного эквайринга состоит в отсутствии терминала (POS, mPOS) для физического считывания данных карты. Таким образом, использовать Интернет-эквайринг могут пользователи виртуальных банковских карт и электронных кошельков, у которых отсутствуют физические носители в виде пластиковых карт.

7) Лид (lead, целевой лид, покупатель, юзер) —потенциальный заказчик, который так или иначе отреагировал на маркетинговые коммуникации. Термин «лид» стал принято считать потенциальным покупателем, его контактные данные, полученные для последующего менеджерского обслуживания клиента.

8) Международная платёжная система (МПС, платёжка, карточка, VISA, Master Card, JCB, American Express) - общий термин, относящийся к методам, с помощью которых осуществляются международные финансовые операции, т. е. платежи между резидентами различных стран с различными национальными валютами. Технология работает для того, чтобы отправлять и получать денежные средства в цифровых форматах благодаря техническому оборудованию и информационной возможности банка.

9) Мерчант, мерч, мерчант счёт, мерчант акаунт (merchant account) – это специальный счет для продавцов, владельцам которого можно принимать платежи самых разных видов и получать оплату на выделенный счёт в банке или другом финансовом институте.

10) Мискодинг (мискод, miscoding) – ложное указание МСС-кода банком эквайером для лучшей проходимости (конверсии) платежей по кредитным картам в high-risk сегменте.

11) Номинальный директор (номинал, nominee) предприятия - формальный руководитель, а истинный владелец и глава фирмы - другой человек. Таким сервисом обычно пользуются учредители оффшорных компаний для сохранения анонимности.

12) Офшор (от англ. offshore — «вне берега»)—государства в разных точках мира со специфическими договоренностями содержания бизнеса для иностранных компаний и местных компаний. Чаще всего — это щадящая низкие налоговая политика, а также бесхитростные правила ведения отчётности и управления, возможность скрыть настоящих бенефициаров структуры с помощью закрытых реестров. В связи с этим такие юрисдикции часто используют для хайриск (high-risk) брендов.

13) Рефанд (англ. Refund, добровольный возврат, возврат от продавца) - возврат торговой точкой (продавцом) покупателю платежа (денежных средств), произведенного им ранее по карте или кошельку в счет покупки (оплаты услуги). Осуществляется по просьбе самого покупателя или по другим вынужденным мерам.

14) Стейтмент (сэттлмент) - официальный отчет, ведомость; выписка счета; расценка за сдельную работу, вывод средств (дивидендов) мерчанта от его продаж (работы) на р/с компании, карту, BTC, USDT и другую крипту.

15) Чарджбэк (chargeback, чардж, диспут (dispute), принудительный возврат платежа) — это процесс оспаривания транзакции (платежа), совершённой с банковской или любой кредитной карточки. Проще говоря — возможность вернуть свои деньги за почти любую услугу.«chargeback» дословно так и переводится: «возвратный платёж».

16) Эквайер (acquiring bank) - банк (член платежной системы), который проводит обработку транзакций по дебетовым картам и берет на себя работа со всеми продавцами (Проведение транзакций, претензионной работы), которые находятся в его реестре обслуживания.

17) Эмитент (Банк-эмитент, Issuing bank) - банк, который осуществляет регистрацию и эмиссию международных и локальных пластиковых и виртуальных платежных карт.

18) Buy Rate (Ставка, процент, комиссия, тариф), а также MDR (Merchant Discount Rate, МДР) – процентная комиссия, которую платит мерчант от каждой операции оплаты клиента своему банку-эквайеру или платёжной системе.

19) HIGH RISK – сегмент мерчантов высокого риска для платежных систем. Отличаются повышенным количеством запросов на chargeback от плательщиков. Это такие проекты, как форекс, интернет - казино, гэмблинг, бинарные опционы, медикаменты, драгоценные металлы, благотворительные фонды, наркотические препараты, обменники, сайты знакомств, индустрия для взрослых 18+.

20) IBAN (англ. International Bank Account Number, счёт, банковский аккаунт) — международный номер (идентификатор) банковского счёта.

21) Legal opinion (Легал Опинион, ЛО) - это экспертное заключение местного юриста, касающееся оценки и анализа отдельной проблемы или ситуации в деятельности фирмы. Например, если требуется лицензия для деятельности компании на определенной территории, ЛО может показать, почему она может работать без неё.

22) MCC код, платежный дескриптор (англ. Merchant Category Code — буквально «код категории продавца») — это короткий 4-х значный код, который чётко определяет сферу деятельности мерчанта в операции оплаты по кредиткам в торгово-сервисном предприятии, а также по любым другим финансовым операциям

23) MID, МИД - Идентификационный номер, который для торгового банка представляет центр прибыли или центр доходов отдельного продавца с целью обработки и отслеживания транзакций по кредитным картам.

24) Monthly fee – ежемесячная плата за обслуживание и содержание мерчант аккаунта в банке.

25) NDA (Non-disclosure agreement, НДА) — соглашение о неразглашении конфиденциальной информации. Такой договор можно подписывать с любым физическим лицом или юридической структурой, которой Вы доверяете доступ к конфиденциальной информации.

26) PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) — стандарт безопасности процессинга оплат по кредитным картам. Стандарт создан и поддерживается международными платежными системами Visa и MasterCard. Любое учреждение, которое выполняет приём и обработку данных банковских карт на своем сайте, должна соответствовать требованиям сертификата PCI DSS.

27) Pre-check (Предапрув, предварительная проверка, пречек) –первичная проверка мерчанта с помощью короткого опросника,либо простой анкеты E-Merchant. С помощью него банк-эквайер или платёжный агрегатор выносит предварительное одобрение/отказ на доступность обслуживания по процессингу. Анкеты и опросники варьируются в зависимости от эквайера.

28) Rolling reserve (Роллинг резерв, роллинг) – резервный фонд, который формирует провайдер мерчант аккаунта. Такой запас средств складывает от определенного процента транзакций опта на определённый срок. (Обычно 10% от суммы оборота на 180 дней). Создан для компенсации возможных чарджбеков.

29) Payout currency - валюта выплат.

30) Processing currency – валюта процессинга.

31) Единая зона платежей в евро (ЕЗПЕ; англ. Single Euro Payments Area — SEPA, сепа) — формат банковских переводов денежных среств

32) Setup fee (сетап, оплата за подключение, комиссия за онбординг) комиссия за подключение и настройку эквайринга, мерчант аккаунта, карточного криптопроцессинга и т.д.

33) Wire Transfer – банковские денежные переводы (дословный перевод с англ. – «проволочная передача») безналичных средств. Иногда их называют просто Wire или ваеры.

34) Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи (от англ. Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (SWIFT), произносится как СВИФТ) — международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей.

35) Провайдер платёжных сервисов (от англ. payment service provider (PSP), платёжка, биллинг, чарджер, ПСП) — учреждение, которое предоставляет продавцам шлюзы и программное обеспечение для возможности проведения электронных платежей различными способами включая дебетовые карты, банковские переводы, оплаты в криптовалюте, кошельки и т.д.

ПОДКЛЮЧИТЬСЯ СЕЙЧАС

Оставьте заявку, и мы свяжемся с Вами в течение 1 часа.